Nella consulenza finanziaria, la fiducia si costruisce con il lavoro e i risultati. Come consulente finanziario indipendente, ho scelto di aderire ai più elevati standard internazionali ottenendo la certificazione CFP® (Certified Financial Planner).
Il marchio CFP® rappresenta il "Gold Standard" della pianificazione finanziaria a livello globale. Essere un professionista certificato significa aver superato rigorosi esami di competenza, mantenere un aggiornamento professionale costante e, soprattutto, impegnarsi formalmente a porre sempre l'interesse del cliente al di sopra di ogni altra cosa.
In un mercato complesso, la certificazione CFP® è la tua garanzia di un servizio basato su:
In qualità di professionista accreditato da FPSB Italia, mi impegno quotidianamente a rispettare gli otto principi cardine che guidano la mia attività.
Qui sotto viene riportato il Codice che ho sottoscritto e che quotidianamente rispetto:
Agire sempre nel migliore interesse dei miei clienti. Agire in modo equo, onesto e nel migliore interesse del cliente è un segno distintivo della professionalità, e richiede al pianificatore finanziario di agire onestamente e non mettere mai il proprio guadagno o vantaggio prima degli interessi del cliente.
Fornire servizi professionali con la massima integrità. L'integrità richiede onestà e franchezza in tutte le questioni professionali. I pianificatori finanziari sono posti in posizioni di fiducia da parte dei clienti e la fonte principale di quella fiducia è l'integrità personale del pianificatore finanziario. L'integrità non può coesistere con l'inganno e non può essere subordinata ad altri principi individuali. L'integrità richiede al pianificatore finanziario di osservare le previsioni e la ratio del Codice Etico.
Fornire servizi professionali in modo obiettivo. L'obiettività richiede onestà intellettuale e imparzialità. Indipendentemente dai servizi erogati o dalla capacità che caratterizza un pianificatore finanziario, l'obiettività richiede di proteggere l'integrità del proprio lavoro, gestire i conflitti ed utilizzare un sano giudizio professionale.
Essere equi e ragionevoli in tutte le relazioni professionali. Informare sull'esistenza di eventuali conflitti di interesse e saperli gestire. L'equità richiede di fornire ai clienti ciò che è loro dovuto, e in ogni caso ciò che dovrebbero aspettarsi da una relazione professionale, sulla base di un rapporto onesto che metta in luce la presenza di eventuali conflitti di interesse. L'equità coinvolge la gestione dei propri sentimenti, pregiudizi e desideri al fine di ottenere l'equilibrio più corretto degli interessi in gioco. L'equità impone di trattare gli altri nello stesso modo in cui si vorrebbe essere trattati.
Agire sempre in modo da mostrare una condotta professionale esemplare. La professionalità richiede di comportarsi con decoro e cortesia verso i clienti, verso i colleghi e le altre persone con le quali si ha a che fare per attività correlate. Allo stesso modo, la professionalità richiede di conformarsi alle regole, ai regolamenti e ai requisiti professionali più appropriati. La professionalità richiede al pianificatore finanziario, individualmente e assieme alla categoria, di migliorare e mantenere l'immagine della professione e la capacità di servire l'interesse pubblico.
Mantenere le conoscenze e le abilità necessarie per fornire servizi professionali in modo adeguato. La competenza richiede di raggiungere e mantenere nel tempo un adeguato livello di conoscenze e abilità nella prestazione di servizi professionali. La competenza include anche la capacità di saper riconoscere i propri limiti e le situazioni nelle quali è opportuno richiedere il supporto o la consulenza di altri professionisti. La competenza richiede al pianificatore finanziario di impegnarsi in maniera continuativa nell'apprendimento, nell'aggiornamento e nel miglioramento professionale.
Proteggere la riservatezza di tutte le informazioni dei clienti. La riservatezza richiede che le informazioni dei clienti siano mantenute, gestite e protette in modo tale da consentire l'accesso solo a coloro che sono autorizzati ad accedere a tali informazioni. Una relazione di fiducia e confidenza con il cliente può essere costruita solo sulla assoluta certezza che le informazioni del cliente non verranno mai divulgate in modo inappropriato.
Fornire servizi professionali con diligenza. La diligenza richiede di fornire i propri servizi in modo tempestivo e accurato, e di prendere le debite precauzioni nella pianificazione, supervisione ed erogazione di servizi professionali.
Il presente Codice è adottato in conformità agli standard globali di FPSB Ltd. e integrato da FPSB Italia per riflettere le specificità dell'ordinamento italiano.
